Prenumera på våra investeringsstrategier i realtid

Diskretionär förvaltning för alla

Vill du ha ett smart sparande utan att behöva välja fonder själv? Genom diskretionär förvaltning sköter experter dina investeringar utifrån en genomtänkt strategi anpassad efter dina mål och din riskprofil. Tidgare har diskretionär bara varit något för de med stora belopp att investera men nu är det tillgängligt för alla.

Svårt att välja fonder?
I Maxas investeringsskola är vi denna vecka framme vid del 5 - Att välja rätt fond. Vi har i tidigare avsnitt gått igenom målsättning, budgetering, att skapa en investeringsplan och riskhantering. Denna vecka handlar det alltså om att välja rätt fonder.

Bara i Sverige finns det drygt 4 000 fonder att välja på. I en vanlig investeringsportfölj brukar det ingå 1-20 fonder beroende på val av fondtyp och strategi. Det är ett relativt omfattande jobb att hitta rätt. I investeringsskolan visar vi ett urval av moment som kan vara bra att hålla koll på när man ska välja. Dessutom är det viktigt att regelbundet följa upp sina fonder för att se om något ändrats i förutsättningarna och byta när det finns skäl. 

I en aktiv investeringsstrategi kan det också finnas skäl att regelbundet ser över och ändra sammansättningen utifrån marknadsförutsättningarna som råder. Ibland kan det finnas skäl att höja risken för att öka avkastningsmöjligheterna och ibland behöver risken sänkas för att minska förlustriskerna. 

Det finns en hel del att hålla koll på för den aktive investeraren. 

Max Mathiessen har en process som mynnar ut i en investeringsprocess, ”husvyn”, som rådgivarna använder som underlag för sina rekommendationer. Husvyn används också i förvaltningen av våra diskretionära portföljer för våra Private-Banking kunder.

Vad är Diskretionär förvaltning?
Diskretionär förvaltning innebär att en kapitalförvaltare sköter investeringar åt en kund utan att behöva godkännande för varje enskild transaktion. Förvaltaren följer en överenskommen strategi baserad på kundens riskprofil och mål. Syftet är att optimera avkastningen utifrån marknadsläge och investeringspolicy. Kunden slipper aktivt beslutsfattande och får en professionellt hanterad portfölj. Tjänsten används ofta av förmögna privatpersoner, stiftelser och institutioner.

Diskretionär förvaltning innebär att du som kund bestämmer ditt investeringsmål och vilket kapital du vill investera och därefter sköter Max Matthiessen den dagliga driften av portföljen. Det innebär att vi bestämmer vilka fonder som bör ingå i portföljen samt hur mixen av fonder i portföljen ska vara för att du skall ha störst möjliga chans att nå dina sparmål givet vår husvy.

Teknisk utveckling har medfört att vi nu kan erbjuda diskretionär förvaltning även för dig som sparar lite mindre belopp. Vi erbjuder nu diskretionär förvaltning i vår nya tjänst Autopilot på Msave där du som kund genom att svara på ett antal frågor får ett portföljförslag helt digitalt. Läs mer här.

För dig som redan har eller vill få kontakt med en rådgivare inom Max Matthiessen erbjuds nu även diskretionär förvaltning med möjlighet att investera 10 000 kr eller månadsspara från 2 500 kr. Kontakta din rådgivare eller hör av dig till oss på maxa@maxm.se om du vill veta mer.

Daniel Ljungström, Chief Investment Officer Max Matthiessen

Max Matthiessen Värdepapper AB (”MMVP”) är ett värdepappersbolag med tillstånd att bedriva värdepappersrörelse. MMVP är registrerat hos bolagsverket och står under Finansinspektionens tillsyn. Innehållet i denna nyhetsnotis är av generell karaktär och tar inte hänsyn till din ekonomiska situation, ditt syfte med investeringar eller andra specifika behov och utgör därmed inte ett investeringsråd. Innehållet ska inte heller betraktas som en investeringsanalys eller en investeringsrekommendation. Placeringar i finansiella instrument är förknippade med ekonomisk risk. Du ansvarar själv för risken med dina investeringar och måste således själv skaffa dig kännedom om instrumentens egenskaper och risker. MMVP tar inte ansvar för den skada som kan uppkomma på grund av fel eller brister i den lämnade informationen. Åsikter och uttalanden i nyhetsnotisen, som kommer från för MMVP utomstående personer, delas inte nödvändigtvis av MMVP. Innehållet i nyhetsnotisen är skyddat av upphovsrätt och får inte kopieras, distribueras eller publiceras utan MMVP:s tillstånd.